Asesor financiero independiente

La inversión mínima para trabajar con un asesor financiero depende del servicio que elija:

• Asesoramiento: desde 10.000 €.
• Asesoramiento con clases limpias: desde 25.000 €.
• Gestión: desde 30.000 €.

No. Puede mantener su banco habitual. Adaptamos nuestra cartera recomendada a la oferta de más de 30 entidades.

Además, si lo desea, le indicamos cuáles son las plataformas más competitivas para invertir en fondos y ETF en función de su oferta, costes y operativa.

Cuando sea necesario realizar un cambio en su cartera, recibirá una notificación en la que le explicaremos los motivos y las instrucciones concretas: qué fondos o ETF comprar, vender o traspasar y qué peso deben tener en su cartera.

El asesoramiento financiero independiente no es una etiqueta comercial, sino una actividad definida y regulada por la Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión y supervisada por la CNMV.

Un asesor financiero independiente no recibe comisiones ni incentivos de los fabricantes de productos por recomendarlos. Tampoco comercializa producto propio: analiza el mercado y selecciona los productos que considera más adecuados para sus clientes.

En Nextep, nuestros ingresos proceden exclusivamente de las tarifas que pagan nuestros clientes. No cobramos comisiones de los productos ni de las plataformas que recomendamos.

Esto evita los conflictos de interés habituales cuando quien asesora recibe incentivos del fabricante del producto recomendado y permite que nuestras recomendaciones se centren en los intereses del cliente.

En ambos casos recibe asesoramiento financiero independiente. La diferencia está en quién ejecuta las operaciones.

En el servicio de asesoramiento, usted recibe nuestras recomendaciones y se encarga de realizar las compras, ventas o traspasos de los fondos y ETF.

En el servicio de gestión, las operaciones las ejecuta la entidad financiera siguiendo nuestras instrucciones.

Los fondos de inversión pueden tener distintas clases de participaciones. Las clases limpias son aquellas que no incorporan las comisiones de distribución que reciben determinados intermediarios y, por ello, tienen un coste menor para el inversor.

El problema es que a las entidades no les interesa ofrecer a sus clientes las clases más baratas.

En Nextep damos acceso a nuestros clientes a clases limpias a través de determinadas entidades. El ahorro en comisiones puede llegar hasta el 40%.

Una de las ventajas de las clases limpias es que permiten reducir los costes asociados a determinados fondos de inversión.

El ahorro depende del fondo, la clase disponible y la entidad a través de la que se contrate. En algunos casos puede llegar hasta el 40%.

Sí. De hecho, nuestra estrategia combina ambos tipos de producto.

Habitualmente recomendamos una cartera estratégica de fondos de inversión y una cartera táctica de ETF, con una distribución orientativa del 70% y 30%, respectivamente, en función de su perfil y de las circunstancias del mercado.

Estas carteras se contratan como servicios independientes.

El proceso de alta es muy sencillo y se completa en menos de 10 minutos.

Primero deberá crear su cuenta con su email y contraseña. A continuación, tendrá que introducir sus datos personales y de contacto, elegir cómo desea invertir y realizar el pago.

Una vez completado el alta, deberá realizar el test de idoneidad. Después tendrá acceso a su área privada, donde podrá consultar su cartera recomendada y el resto de contenidos y servicios incluidos en su modalidad.

El servicio de asesoramiento puede contratarse con modalidad trimestral o anual.

Una vez contratado, deberá completar el periodo correspondiente, pero no está obligado a renovarlo. Al finalizar el periodo contratado, puede decidir libremente si desea continuar con el servicio.

Sí. Puede seleccionar varias entidades y nuestro sistema optimizará la cartera recomendada teniendo en cuenta la oferta y el coste de los fondos disponibles en cada una de ellas.

Los fondos de su cartera no tienen por qué distribuirse de manera homogénea entre las entidades seleccionadas: la asignación dependerá de dónde encontremos las mejores alternativas para cada inversión.

Cuando sea necesario. En Nextep no establecemos un número mínimo ni máximo de cambios al año.

Nuestro objetivo es adaptar la cartera a la evolución de los mercados y a las perspectivas de los activos recomendados.

Realizamos un cambio cuando un activo ha cumplido su objetivo, cuando sus perspectivas de revalorización cambian o cuando encontramos una alternativa que consideramos más adecuada. Del mismo modo, podemos incorporar un activo que anteriormente no recomendábamos cuando sus perspectivas mejoran.

Un roboadvisor utiliza algoritmos para construir una cartera indexada.

En Nextep, hacemos una gestión activa de las carteras y las decisiones de inversión se toman analizando la evolución de los mercados, los activos y sus perspectivas.

Cuando consideramos que una posición debe cambiar, usted recibe una recomendación concreta sobre qué comprar, vender o traspasar y en qué proporción.

Somos una firma especializada en el diseño y seguimiento de carteras de fondos de inversión y ETF.

Analizamos los productos disponibles en el mercado y seleccionamos aquellos que consideramos más adecuados para cada cartera, en función de las circunstancias del mercado y de su perfil como inversor.