Carteras gestionadas

Este es el servicio adecuado para quien no tiene tiempo de comprar y vender sus fondos de inversión o simplemente prefiere delegar la gestión de su cartera en un profesional realmente independiente. También es adecuado para quien tenga dificultades a la hora de aplicar nuestras recomendaciones o tomar decisiones de inversión.

La inversión mínima requerida en Link Securities es de 30.000 € (en líquido o en fondos de inversión). En Andbank la inversión mínima es de 150.000 €.

Existe la posibilidad de optar por que sea el banco Andbank o la sociedad de valores Link Securities. La gestión de la cartera se delega en dichas entidades, bajo el asesoramiento de Nextep sobre qué fondos de inversión deben componer la cartera en cada momento y la estrategia de inversión a seguir.

A partir de 1.100.000 € (Andbank) o 200.000 € (Link Securities) podemos diseñarle una cartera personalizada compuesta por fondos de inversión y ETF.

En primer lugar, debe contactarnos por teléfono (91 350 61 50) o por correo electrónico (contacto@nextepfinance.com) para explicarle en detalle el servicio y resolver todas sus dudas. Posteriormente, le pondremos en contacto con un responsable de Andbank o de Link Securities que le ayudará a darse de alta en el servicio.

En la documentación de apertura de cuenta de ambas entidades, se especificará que la cuenta de gestión será asesorada por Nextep Asesores Financieros EAFN, empresa regulada por la CNMV –Nº 33–, para prestar servicios de asesoramiento financiero independiente. Esta cuenta sólo podrá utilizarse para el servicio de gestión.

Una vez que toda la documentación esté firmada, solo tiene que transferir el importe líquido que quiere destinar a esta inversión a la cuenta que ha abierto o, si dicho importe está actualmente invertido en fondos, enviar a la entidad su cartera con sus posiciones actualizadas para poder solicitar el traspaso de los fondos.

A partir de ahí, su cartera se gestionará de acuerdo con nuestra estrategia de inversión, no solo en la configuración de la cartera inicial, sino también en todos los cambios que sean necesarios realizar cuando las circunstancias del mercado así lo aconsejen.

Siguiendo la filosofía de Nextep de ahorrarle costes al inversor, en su cartera solo tendrá participaciones en fondos de las denominadas “clases limpias”. Son aquellas que NO dejan retrocesiones al distribuidor –Andbank o Link Securities– y son las clases más baratas a las que puede acceder un inversor. Si introdujéramos en nuestras recomendaciones algún fondo que pagara retrocesiones (por no existir la clase “limpia”), se retrocederán las comisiones cobradas por el distribuidor a su cuenta corriente con periodicidad trimestral.

A continuación le detallamos las tarifas asociadas a este servicio en las distintas entidades, en función del importe y del perfil de riesgo.