No se preocupe, nosotros nos encargamos de todo. Sin tocar su dinero.
¿No quiere tener que realizar las compras, ventas o traspasos de sus fondos?
Nuestra comisión es muy competitiva, compuesta por una parte fija y otra variable, esta última en función de los resultados obtenidos.
En Nextep revolucionamos la gestión de carteras. Porque ofrecemos gestión realmente independiente, especializada y bajas comisiones («clases limpias«) a partir de sólo 30.000€ de patrimonio.
* Las clases limpias son las participaciones más baratas de fondos de inversión, ya que no retroceden comisiones a la entidad financiera que vende los fondos
Nextep Asesores Financieros EAFN
+ 25 años de experiencia
Número de registro CNMV: EAFN 33
Preguntas frecuentes del servicio de Asesoramiento en Gestión de Carteras
¿A quién está dirigido el servicio de Gestión de Carteras?
Este es el servicio adecuado para quien no tiene tiempo de comprar y vender sus fondos de inversión o simplemente prefiere delegar la gestión de su cartera en un profesional realmente independiente.
(**)¿Cuál es la inversión mínima?
La inversión mínima requerida en Link Securities es de 30.000 € (en líquido o en fondos de inversión). En Andbank la inversión mínima es de 150.000€.
¿Quién se encarga de la gestión de las carteras?
Existe la posibilidad de optar por que sea el banco Andbank o la sociedad de Valores Link Securities, quienes implementen la estrategia de Nextep en aquellas carteras gestionadas por ellos que hayan elegido el asesoramiento de Nextep. Consulte antes con nuestros asesores en el teléfono 91 350 61 50.
¿Puedo tener una cartera que combine fondos de inversión y ETFs?
A partir de 1,1 millón de euros podemos diseñarle una cartera personalizada que combine fondos de inversión tradicionales y fondos cotizados (ETF).
¿Dónde estará su dinero?
Sus inversiones estaran en una cuenta de valores a su nombre en Link Securities o Andbank. En ambos casos los fondos que la componen están depositados en Inversis Banco.
Inversis (filial de Banca March) es uno de los principales bancos custodios españoles y cuenta con un ratio de solvencia de 22,7% (ratio CET1 a cierre de diciembre 2022), uno de los más altos del sistema financiero español. La media del sector se sitúa en el 13,23% y entidades como Santander, BBVA y Caixabank cuentan con ratios del 13,49%, 12,75% y 12,20%, respectivamente.
Los fondos de inversión no forman parte del balance del banco custodio (Inversis Banco). Lo que quiere decir que los fondos de inversión siempre seguirán siendo suyos, independientemente de cualquier situación que pudiera afectar al banco depositario.
Para el dinero en efectivo, en el caso de Link Securities, el cliente realiza una transferencia a una cuenta corriente a nombre de Link Securities en una entidad bancaria española de prestigio. En el caso de Andbank, el cliente transfiere el dinero a una cuenta a su nombre en el propio banco.
La cuenta corriente tiene la garantía de hasta 100.000 euros por titular del Fondo de Garantía de Depósitos y tu cartera gestionada por Link Securities o Andbank tiene la garantía de hasta 100.000 euros por titular del Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN).
¿Cómo se accede al servicio?
En primer lugar, debe contactar con nosotros por teléfono 91 350 61 50 o por email contacto@nextepfinance.com para explicarle en detalle el servicio de carteras gestionadas y ponerle en contacto con un responsable de Andbank o de Link Securities que le ayudará a darse de alta en el servicio.
Tendrá que abrir una cuenta en Andbank, bajo el código de colaborador “Nextep” o en Link Securities. Esto último es importante en ambos casos, porque si usted no abriera la cuenta bajo dicho código, la gestión que se haga de su cartera no se realizará siguiendo nuestro asesoramiento.
Esta cuenta sólo podrá utilizarse para el servicio de gestión.
En el caso de Andbank, junto con la documentación habitual de apertura de cuenta, le entregarán un documento en el que solicita que la cuenta de gestión sea asesorada por Nextep Asesores Financieros EAFN. Empresa regulada por la CNMV – Nº 33 -, para prestar servicios de asesoramiento financiero independiente.
Una vez que toda la documentación esté firmada, solo tiene que transferir el importe líquido que quiere destinar a esta inversión a la cuenta que ha abierto o, si dicho importe está actualmente invertido en fondos, enviarnos su cartera con sus posiciones actualizadas. A partir de ahí su cartera se gestionará de acuerdo a nuestra estrategia de inversión, no solo en la configuración de la cartera inicial, sino también en todos los cambios que sean necesarios realizar cuando las circunstancias del mercado así lo aconsejen.
Andbank o Link Securities pondrán a su disposición un informe trimestral con la evolución de su cartera y la estrategia de inversión seguida.
En cualquier caso, todo este proceso se lo explicamos claramente en el teléfono 91 350 61 50 o por email contacto@nextepfinance.com
Clases limpias
Siguiendo la filosofía de Nextep de ahorrarle costes al inversor, en su cartera solo tendrá participaciones en fondos de las denominadas “clases limpias”. Son aquellas que NO dejan retrocesiones al distribuidor – Andbank o Link Securities – y son las clases más baratas a las que puede acceder un inversor. Si introdujéramos en nuestras recomendaciones algún fondo que pagara retrocesiones (por no existir la clase “limpia”), se retrocederán las comisiones cobradas por el distribuidor a su cuenta corriente con periodicidad trimestral.
¿Cuánto cuesta el servicio de gestión de carteras?
Las comisiones que cobrará Andbank o Link Securities por llevar a cabo el servicio de gestión siguiendo las indicaciones de Nextep parten desde el 0,4%, dependiendo del perfil de riesgo, más una comisión del 5% sobre los beneficios obtenidos por la cartera gestionada.
Consulte su tarifa personalizada en función de su patrimonio y perfil de riesgo sin compromiso en el teléfono 91 350 61 50 o por email contacto@nextepfinance.com.
Nuestros clientes nos avalan
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Gestión discrecional de carteras
La gestión discrecional de carteras consiste en delegar a una entidad financiera todo el proceso de sus inversiones, es decir, se autoriza a la entidad para que decida tanto sobre dónde y cuándo invertir su patrimonio, como de ejecutar las órdenes precisas de traspaso, compra o venta de activos financieros, todo ello sin necesidad de consultar cada decisión con el cliente, de ahí el concepto de discrecional.
En este sentido, la labor que hace un gestor de carteras consiste en saber qué tipo de inversión, activo, divisa o sector es más adecuado para el perfil de riesgo de su cliente. Diseñar su cartera conforme a ello, tomando tres tipos de decisiones: en qué activos financieros invertir (lo que se denomina security selection), cuánto invertir en cada uno (asset allocation) y cuándo comprar o vender (market timing). Una vez diseñada la cartera, el trabajo se enfoca en ajustar cada una de esas palancas para que la gestión de la cartera siga las expectativas de revalorización de los diferentes activos que la componen, respetando siempre el perfil de riesgo del cliente.
Frente a otras alternativas de inversión, como el asesoramiento financiero, donde el cliente recibe las recomendaciones de inversión pero es él quien las ejecuta, la gestión de carteras es la más cómoda para el cliente, limitándose solamente a ser informado periódicamente de la evolución de su patrimonio y determinar si la gestión que se está haciendo de su cartera es correcta.
En Nextep, el servicio es el de asesoramiento de carteras gestionadas, lo que implica que es Nextep quien toma las decisiones de inversión y la entidad financiera, con la que el cliente delega la gestión de su cartera, se limita a ejecutar las instrucciones de Nextep. Por ello, Nextep nunca toca su dinero sino que se dedica a hacer lo que mejor sabe, que es diseñar y hacer seguimiento de sus carteras con un asesoramiento financiero realmente independiente y objetivo.
En Nextep estamos revolucionando la gestión de carteras al lograr que este servicio sea accesible para patrimonios a partir de solo 30.000€, cuando antes era exclusivo de las grandes fortunas. Además y con ese objetivo, también lo hacemos dando acceso a las clases limpias de fondos de inversión, lo que puede suponer un importante ahorro en comisiones de gestión cada año.