Nextep ofrecerá clases limpias en fondos a todos sus clientes

Fuente: El Economista

Fecha: 14 de diciembre de 2023

• Se podrán contratar en Andbank, EBN y Link Securities
• Su servicio de asesoramiento en carteras gestionadas partirá de 30.000 euros
• Ofrecerá una calculadora gratuita para detectar si se pagan comisiones de más

Nextep Finance, la empresa de asesoramiento financiero independiente fundada por Víctor Alvargonzález hace ya tres años, ofrecerá clases limpias en fondos de inversión a todos sus clientes. Así es como se conoce a los fondos con menor comisión porque no incluyen retrocesiones, que es la parte que la gestora del fondo paga al banco por vender sus productos. Sus clientes podrán solicitar estas clases limpias en tres entidades: Andbank, Link Securities y EBNBanco. Desde Nextep calculan que el ahorro en comisiones será de entre el 30% y 40% al año.

El importe mínimo que establece EBN para suscribir esas clases limpias es de 2.500 euros, mientras que en Andbank y Link Securities es menor, de 1.000 euros. No obstante, en Nextep recomiendan invertir un mínimo de 25.000 euros en fondos para poder tener una diversificación correcta de activos. La comisión de custodia que cobran estas entidades es del 0,3% en el caso de EBN Banco, y del 0,25% en las otras dos. A esto habría que añadir la comisión de gestión del fondo, que al tratarse de clases limpias suele moverse entre el 0,3% y 0,4%.

Además, Nextep ofrecerá en su página web una calculadora gratuita que ayuda a detectar si alguien paga comisiones de más. El inversor sólo deberá introducir los fondos en los que invierte, y la herramienta ofrecerá un informe en el que se calcula cuánto dinero puede ahorrar al año si contrata las clases limpias de los fondos que ya tiene. También pondrá a disposición de quien lo solicite un diagnóstico rápido y gratuito sobre la composición de su cartera, en el que se indica al inversor que parte de la misma podría estar mal posicionada para la situación actual de los mercados y requiera revisión (sin que ello suponga recomendación de cartera).

Carteras gestionadas

Desde enero, Nextep ofrece también un servicio de asesoramiento para carteras gestionadas, dirigido a aquellas personas que no tienen tiempo de comprar y vender sus fondos de inversión o simplemente prefiere delegar la gestión de su cartera en un profesional independiente. Hasta ahora, Nextep tenía un acuerdo con Andbank, que permitía acceder a este servicio a partir de una inversión mínima de 150.000 euros. Pero acaba de llegar a otro con la sociedad de valores Link Securities, donde este mínimo baja a los 30.000 euros.

La comisión de este servicio se compone de una parte fija, que oscila entre el 0,5% y el 0,7% de los perfiles más agresivos, y otra variable, del 5% sobre los beneficios obtenidos por la cartera gestionada.

En sus tres años de vida Nextep supera ya los 600 millones de euros de patrimonio asesorado. En concreto, dispone de 2.100 clientes asesorados con un patrimonio de 600 millones de euros, y de 32 clientes en su servicio de asesoramiento en carteras gestionadas, con un patrimonio de 15 millones de euros.

Entrevista realizada a Víctor Alvargonzález en El Economista